家族辦公室與傳承管理證書課程

Certificate in Family Office and Succession Management

一、課程目的

本課程旨在系統化介紹家族辦公室的核心功能、架構設計與運作實務，並深入探討跨代傳承規劃的完整框架。課程將整合金融、法律、稅務與家族治理等多維度知識，使學員能夠理解家族辦公室的全域，具備協助家族進行戰略資產配置、設計傳承方案及建立有效家族治理結構的基礎能力。

本課程已獲The University of Sunderland (HK)承認，學員成功修畢課程，可以申請由The University of Sunderland (HK) 頒發的Certificate in Family Office and Succession Management。申請費用為HK$1,880。

二、學習目標

修畢本課程後，學員應能：

掌握家族辦公室全景：理解單一家族辦公室與聯合家族辦公室的不同類型、功能、成本結構與設立關鍵步驟。
分析家族資產配置策略：瞭解針對超富家族的多元化投資策略、風險管理及另類投資工具。
規劃跨代傳承方案：掌握運用遺囑、信託、保險、基金會等工具進行財富傳承與稅務規劃的核心原則。
理解家族治理與精神傳承：瞭解家族憲法、家族會議等治理機制，以及如何協助家族進行價值觀與精神的傳承。

三、科目名稱與內容（6大單元，共36小時）

單元一：家族辦公室概覽：功能、模式與設立（6小時）

核心內容：

家族辦公室的定義、演進史與核心價值。
SFO vs. MFO：架構、優勢、劣勢與適用家族分析。
設立一個家族辦公室的關鍵步驟、成本考量與核心團隊組建。

案例討論：剖析一個知名華人家族辦公室的設立背景與模式選擇。

單元二：戰略資產配置與投資管理（6小時）

核心內容：

超富家族的投資目標與風險偏好：保值、增值與跨代傳承。
資產配置模型：包括直接投資、基金投資、跟投機會等。
另類投資簡介：私募股權、對沖基金、房地產、大宗商品。

實戰分析：分析一個類比家族的投資組合，並提出優化建議。

單元三：財富傳承核心工具：信託、遺囑與稅務規劃（6小時）

核心內容：

信託的法律架構、類型（可撤銷、不可撤銷、朝代信託）及其在傳承中的應用。
遺囑規劃與預囑的重要性。
跨境稅務規劃的基本原則與常見風險（如CRS、肥咖條款）。

工具應用工作坊：針對一個簡單案例，設計一個基礎的傳承架構。

單元四：家族治理與接班人計畫（6小時）

核心內容：

家族治理的重要性：如何制定「家族憲法」？
家族會議、家族理事會等治理機構的運作。
接班人培養計畫：如何甄選與培育下一代？

角色扮演：模擬一場家族會議，討論關於下一代進入企業的議題。

單元五：風險管理、慈善事業與另類資產（6小時）

核心內容：

家族全面風險管理：金融風險、運營風險、聲譽風險等。
家族慈善與基金會：戰略慈善的規劃與執行。
精神財富與家族價值觀的傳承。

小組研討：為一個家族設計一個簡單的慈善捐贈策略。

單元六：綜合案例研究與方案設計（6小時）

綜合案例研究：學員分組，針對一個複雜的虛擬華人家族案例（涉及企業、跨境資產、多代成員），進行全面的問題分析，並提交一份初步的「家族辦公室服務規劃建議書」。

四、評核學生表現方法

評核方式強調對複雜資訊的整合與分析能力。

課堂參與與案例討論（30%）：在案例分析中的洞察力與貢獻度。
單元作業（30%）：如提交一份家族辦公室設立可行性分析提綱、一份簡單的信託架構圖。
期末綜合案例研究報告（40%）：
- 書面報告（25%）：結構清晰，分析深入，方案可行。
- 小組口頭報告（15%）：邏輯嚴謹，表達專業。

五、教學方法

案例教學法：深度剖析國際及華人家族的真實案例。
專家講座：邀請業界資深家族辦公室執行官、信託律師或稅務專家進行分享。
小組專案：通過團隊合作完成綜合案例，模擬真實顧問團隊的工作模式。
情境模擬：類比家族會議或顧問與家族成員的對話情境。

六、畢業要求

學員必須同時符合以下兩項要求，方可獲頒結業證書：

總出勤率不低於80%。
總評核分數達到70分或以上。

七、入學要求

本課程專業性強，建議學員具備相關基礎：

建議金融、法律、會計、企業管理或相關領域的工作經驗。
適合私人銀行客戶經理、信託從業員、律師、會計師、企業高層管理者或家族企業成員。
對財富管理、家族企業或傳承規劃有濃厚興趣。
大學本科或以上，或具備同等專業資格。